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Pourquoi Excellentia Patrimoine est-il la référence en Gestion de Patrimoine
Parce que tous les jours
notre système agit de manière
à sécuriser le capital
investi et les gains acquis !
1. Un portefeuille géré
activement est à comparer à une
armée
en état de guerre permanent. L'ennemi ? C'est la bourse et les taux d'intérêt :
ils (inter) (ré) agissent à tant de paramètres, qu'il est impossible de faire
des prévoir leurs réactions à plusieurs mois! On sait très bien qu'il y
aura un
crash
boursier ou obligataire mais on ne sait que trop rarement
quand
! Les réactions de l'ennemi sont imprévisibles !
Le
portefeuille personnalisé de chaque client
est
composé d'instruments financiers (fonds de placement) appartenant à
3 catégories de risques (Volatilité)
, dans les proportions propres à chaque clients. Considérons donc que
cette armée
est composée de
3 régiments + 1 très spécial.
a.
Les Abris & Hôpitaux de Secours
, ce sont les
fonds de
BV :
Basse Volatilité (0 à 5) : non investis en bourse, peu exposés à la courbe des taux, peu exposés aux
devises étrangères (exemple).
Les soldats de ce
régiment ont pour mission (statuts de la sicav) en période de crise boursière, de faire fructifier
sans risque les actifs sauvegardés.
b.
Les Blindés ,
ce sont les fonds de
MV :
Moyenne Volatilité (6 à 20) appelés aussi les Bon père de famille
: en fonction des tendances et au gré de la stratégie des différents gestionnaires, au maximum à
50% investis en Bourse, plus exposés à la courbe des taux et aux devises
étrangères et utilisant des techniques de couvertures de risque (exemple).
Certains dans le passé ont réussi à surmonter à eux seuls les crises boursières
les plus terribles (clic1
clic2)
Les
soldats de ce régiment ont pour mission
(statuts de la
sicav)
de recueillir les acquis des paras et aussi de progresser
en période favorable.
Les Blindés
sont aussi assistés par des Soldats "Spéciaux" ayant comme objectifs de contrer
l'ennemi. On peut les désigner comme des
Les Contre-Paras ,
ce sont des fonds de
Couverture (=
Haute & Moyenne Volatilité Inversées)
: ils ont pour mission de contrer la chute des Bourses.
Ils seront
exceptionnellement utilisés en période de tendance baissière ou de très haute
volatilité.
Les soldats
de ce régiment ont pour mission
(statuts de la sicav) de gagner lorsque la Bourse chute !
c.
Les Paras ,
ce sont les fonds de
HV :
Haute Volatilité (20 à ..) : toujours investis en Bourse, à n'utiliser qu'en période de hausse et à
éliminer en période de crise boursière. Ils ont des fois recours à des
couvertures.
Les soldats
de ce régiment ont pour mission
(statuts de la sicav) de battre l'ennemi quelqu'en soient les pertes !
2.
Architecture ouverte indépendante :
notre indépendance totale vis-à-vis de tous les gestionnaires de fonds,
nous permet de sélectionner
les meilleurs fonds du moment et d'éliminer les moins performants. Chaque
régiment est donc composé des meilleurs soldats (fonds) du moment.
3.
Sans stratégie consistante la meilleure des armées avec les meilleurs soldats,
part battue contre un ennemi aux réactions imprévisibles.
Cette stratégie nous l'avons
découverte après de longues et dramatiques années de galères ! C'est Woody Allen
qui nous l'a fait découvrir par le titre d'un de ces films : "TAKE MONEY & RUN"
ou encore "Prends l'Oseille et Tire toi" .
4.
Le processus automatique et journalier et gratuit (*1).
Pour mettre en place cette
stratégie, nous avons mis un processus
automatique & journalier
qui agit simultanément sur 2 fronts : sécurisation des gains &
sécurisation du capital.
-
Front
N°1 : la
sécurisation des gains (TP
: Take Profit)
consiste à remonter
systématiquement les bénéfices
(tous les x%) acquis par les HV paras vers les MV Blindés.
Par exemple : 10.000€ sont
investis dans le fonds HV : XYZ et il atteint un matin 10.550€, alors le
processus vend x parts de ce fonds pour +/-550€ et achète avec ce produit
pour 550€ de parts du fonds MV : ABC. De même, dans certains circonstances
le processus s'appliquera des MV vers les BV.
-
Front
N°2 : la
sécurisation du capital consiste à
remonter systématiquement le
point de vente (SL
: Stop Loss) de
chaque ligne du portefeuille. On admettra donc que chaque soldat de chaque
régiment a le droit de reculer d'un certain pourcentage avant d'être évacué vers
les lignes arrières.
Par exemple : on investit
dans le fonds prudent MV : ABC à la valeur 100 et un stop loss
initial est fixé à -5%. Ce fonds progresse jusque 119 sans jamais perdre plus de
5%.
Un crash boursier intervient et en
quelques jours la valeur dégringole à 117,5 puis 116,25 puis 115,23 puis 113.94
et la totalité des parts investies dans ce fonds sont vendues.
5.
Le processus de réinvestissement dans le HV et ou MV n'est pas automatisé.
En effet, il dépend de nombreux
paramètres :
- attitude des gestionnaires MV
(clic) : augmentation de la part d'actions,
retrait des couvertures, ...
- attitude des fonds HV : retour
rapide à la croissance, retrait de couvertures, ..
- attitude des médias, des
analystes, des clients, ..
- évolution des "Analyses
Techniques" (clic1
clic2
clic3)
Conclusion : Les
mécanismes mis en œuvre dans ce modèle de gestion
offrent à l'investisseur une
gestion sécurisée à très haut rendement en période de hausse et à risque calculé
en période de forte baisse .
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